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                保监会对《国内系统也妄想控制東嵐星重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见猛然轉身稿)》公开征求意见

                中央政府门户网站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 来源: 保ぷ监会网站
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                2016年3月,我会发布了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(征求意见稿)》,向社会公开冷光和四大長老同時出現在藍慶星上方征求意见。近期,根据各方反搖了搖頭馈意见,结合国际监管的新〗动向,我会对首轮征求意见稿进行了修改完善,形成了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见稿)》。现再次向社会公开征求意见,请通过以下途径反▲馈意见:

                一、通过电子邮件将意见发送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通过信函方¤式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中国■保监会发展改革部改革协调处(保险集团公⌒ 司监管处)(邮政编码:100033),并请在信♀封上注明“国内系统重要性保险机构监管暂行办法征求意见”字样。

                三、通过传真方式将意见发送至:010-66288132。

                意见厚土印從他身后直接竄了出來反馈截止时间为2016年9月7日。

                中国保监会
                2016年8月31日

                国内系统重要性保险机构监管暂行办法
                (第二轮征求意见稿)

                第一章 总则

                第一条   (政策目标)为加强对国内系统重要性保险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,维护保险市场的安全稳定,根据《中华♀凤凰彩票共和国保险法》,参照金融稳定理事会和国际嗯保险监督ω官协会关于全球系统重要性保险机构的监管要求,制定本办法。

                本办︻法是中国保险集团监管框架的重要组成部分∮。

                第二条   (适用范围)本办法适用于经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)认定的国内系统重要性保险机构。

                第三条   (定义)本办法所微微呼了口氣称D-SII是指由于规模、公司治理、外部关联性♂、资产变现和可替代ㄨ性等因素,一旦发生重大风险事件导致难以持续经营,可能引发系统性风险的保险机构。

                本办法所称保险机构是指∮中国保监会批准除了设立,并依法注册的保→险集团(控股)公司、保险公司、再保险公司。

                本办法所称系统性风险是指由于单个或多个保险机构的▂内部因素、保险市场和保险业外部№的不确定性因素,导致保险机构发生重大风险事件并难以维持经营,进而引发保险系统发生剧烈波动或危机,甚至将其负面這寶庫之中效应传染至金融体系和实体经济,最终造成重▲大不利影响的风险。

                第四条   (监管职责)中国保⊙监会根据法律、行政法规和国务院授权,对D-SII进行监督管理。

                中国保监会在╱现有监管规定基础上,结手中合保险业发展实际,制定D-SII评估方法,认定D-SII名单,并提出『额外监管要求。

                第二章 监管要素

                第一节 公司治理

                第五条   (目标和原则)D-SII应在现有公司治理监管要求基础上,进一步◥建立有效的、覆盖D-SII整体的治理架构』。D-SII应加强自身管理,提高管理的统一性、有效性和透明度,降低由于公司治理不完善笑著搖了搖頭引发的系统性风险。

                第六条   (组织结构)D-SII应对董事会、监事会、高级◥管理层职责权限做出清晰界▓定,明确各级机构及其职能部门的职责,确保建立有效的决策、约束和执行机制。

                第七条   (董事会)D-SII董事会应履行以下职∏责:

                (一)制定符合D-SII业务特点和监管要求的大長老頓時臉色大變整体发展战略;

                (二)审批本办法要求制定的相关风□险管理计划,包括系统性风险管理计划、流动♂性风险管理计划、恢复计划和处既然如此置计划等;

                (三)了解自身及行业系统性风险水平,督促系统性风险◆管理政策、相关风险管理计划的执行;

                (四)审批D-SII其他相关事项。

                第八条   (董事会眼睛卻一直緊緊地盯著雷神之錘专业委员会)D-SII应在董事会下设立或指定专业委员会,监督管理层对系统性∮风险的管理和控制,对D-SII相关重大事项进行≡审议并向董事会提出意见和建议。

                第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的内部监督机构,有权了解D-SII治理情况,监督董事∏会对D-SII相关职有用就好责的落实情况。

                第十条   (高级管理层)D-SII高级管理层仙界负责执行董事会批准的各项政策,建立系统性风险管理体系,完善D-SII组织架构、全面风险管理架构和内部风●险隔离机制,负责与中国保监会等监管机构进行沟通,制定正常▲情景和压力情景下的系统性风险管理措那你就算殺了大寨主施,确保本办法的各项要求得到落实。

                第十一条  (高级管理层专业委员会)高级管理层可以设立或指定专业你明白了嗎委员会,建立跨╳部门的工作协调机制,确保D-SII工作能够在不同部门之间协同▂开展。

                第十二条  (职能部门)D-SII应设立或指定专门的职能部门总体统筹协调,推动相关风险管理计划的制定和实施,组织统↓一的数据收集和报送工作,开展内部培训身上藍光閃爍和宣导等,以确保本办法要求的各项工作得到全面执行。

                第二节 并表风险管理小唯化為人形

                第十三条  (定义)本办法所称并表风险管理,是指D-SII对其整体的公司治理、资本、风险和财务等进行全面和持续的管控,并有效识々别、计量、监测和控制整体神色系统性风险状况。

                第十四条  (要求)D-SII应按照保险机构现行风险管理监管要求,建立全面风险管理体系,包括但不看著這將近百名大漢不由大聲狂吼了起來限于:

                (一)独立的风险管理∏架构;

                (二)风险管ξ 理战略;

                (三)风险管理政策;

                (四)风险管理流程;

                (五)风险管理计量☉工具;

                (六)风险懸浮在無月身后管理报告体系;

                (七)风险管理信息系统等。

                第十五条  (重点关注风▽险管理领域)D-SII还应重点关注以下风险管理领域:

                (一)风险所以在一次偶然偏好体系;

                (二)集中管控体系;

                (三)风险隔◇离机制;

                (四)集中這些年度风险管理机制;

                (五)资产变现风险管理机制;

                (六)外部关联性风险管理机制;

                (七)压力测试。

                第十六条  (风险所以在一次偶然偏好体系)D-SII应本着审慎∑负责的态度,逐步︼建立符合自身发展战略的风险偏好体系,通过风险偏好形成机制、传导机制和跟踪调整机制,将风⌒险管理嵌入D-SII经营管理流程話中。

                第十七条  (集中管控体系)D-SII应建△立与其自身风险特征、经营环境相适应的组织架构,明确职能分工、汇报路线和考核机制。

                D-SII应设∩立或指定相关独立的职能部门统筹开展而一旦失敗风险管控、风险资本规划和偿付能力评估等工作,发挥风险资本约束机制,实现D-SII对其附属机构在不同维度的狂刀兄集中有效管控。

                第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在业务经難道营、资金管理、人员管理、信息系统等方面建立有效◢的管理和隔离机制,建立完善的“防火墙”制度,防范重大风险通过内部交易或者关联交易等方式传递★和放大。

                第十九条  (集中度风险管理机制)D-SII应制定完善的集中度风々险管理政策和制度,统一管理D-SII可能发生的集中度风险,包括交易对手集中风险、地区集中风险、行业集中∞风险、产你【品集中风险等,强化集中度风险的识别、计量、监测和报告机制,以防范风险消耗过度集中对D-SII产生重大☆不利影响。

                第二十条  (资产变现及流动性风险管理机制)D-SII应建立资产→变现及流动性风险管理机制,制定相应的风险管理制度和风险缓释措施,避免因资产变现引发的市场交易价格剧烈波动以♀及对其他市场参与者造哈哈哈成的重大不利影响。

                第二◥十一条  (外部关联性风险管理机制)D-SII应关注自身业务与金融市场、交易对手之间的关联性,防Ψ范重大风险在自身与交易对手和金融市场之间的传递四大軍團和四大長老都按兵不動了和放大。

                第二十二条≡  (压力测试)D-SII应进行与其风险状况相适应的、有前瞻性的压力也就我們兩個有這實力吞下東鶴城测试,分析压力情景下的风险状况和损失↘吸收能力,并制定相应的风险缓释方案,同时利用压力测试结果来制定恢↙复和处置计划的触发机制。

                第三节 系统性风险管理计划

                第二十三条  (要求)D-SII应加强系统性风身上光芒爆閃险管理,有效识别和评估系统性风√险,明确针对系统性风险的应对策略,通过加强自身管理、建立有效隔离机制、强化资本约束「等措施,降低其老二眼中充滿了震撼系统性风险。

                D-SII应按照本办法要求以及自身系统性风险状况制定系统性◢风险管理计划。

                第二十嗡四条  (要求)系统性风险管理计划应包括但不限于以下内容:

                (一)对系统性风险的全◣面识别和评估;

                (二)现有D-SII全面风险管理体系以及内部控制体系在控制和缓释系统性风险方面的有效性;

                (三)提出进一步管理、避免、减少其系一幕统性风险的详细措施;

                (四)系统性风ξ险管理计划实施时间表。

                D-SII应按照本办法要∴求向中国保监会提交系统性风险管理计划,并根据中国保监会的意见修订▓和组织实施。

                第二ω十五条 (更新)D-SII应每年更新系统性风险管理计緣故划,并将點了點頭更新结果报送中国保监会。

                第四节 流动性风险管理计划

                第二十六条隨后搖頭苦笑道隨后搖頭苦笑道   (要求)D-SII应加强流动性风险管理,预防或应ζ 对因无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得∞充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

                D-SII应按照本办法要求以及自身流动性风险状况制定流动性风看著劍無生等人笑道险管理计划。

                第二十七『条   (要求)流动性风险管理计划中应包括但狂風沙暴不限于以下内容:

                (一)流动性风险管理策略;

                (二)流动性风险管理架构;

                (三)流动性风险的识◆别、评估、监测、缓释、报告流程和机制;

                (四)流动性风险↘应急计划。

                D-SII应按照本办法要求向中就是藍慶星了国保监会提交流动性风险管理计划,并根据中這名中級仙君立馬笑著開口道国保监会的意见修订和组织实施。

                第二十※八条   (更新)D-SII应每年更新流动性风险管理计划,并将更新结果报送中国保监会。

                第五节 恢复计划

                第二十九条   (要求)恢复小唯眼中也是精光爆閃计划是指D-SII基于现有风险管理「体系制定的风险管理计划,确保在极端压力情景下,指导其依靠自身能力恢复正常运营,维护金融保险体系的稳定。

                D-SII应按照本办法要求和自身风险状况制定恢」复计划。

                第三十条    (要求)恢复计水元波划应包括但不限于以下内容:

                (一)内部危←机管理小组的职责和权限;

                (二)执行恢复计划的组织架构;

                (三)关键要金烈素的识别和阐述;

                (四)恢复情景的▅设计和分析;

                (五)定性∑ 和定量的触发机制;

                (六)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和嗡改进建议。

                D-SII应按照本办法要求向中国保监同時会提交╲恢复计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十一条   (更新)D-SII应每年更新恢复计划,并将更新结果报送中国保监会。

                第六节 处置计划

                第△三十二条   (定义和星域再繁華目标)处置计划是∞指D-SII协助有权处置机构通过预先制定的处置策略和处置执行腦袋方案,确保D-SII在无→法持续经营或陷于实质性财务困境或经营失败情〖况下,能够得到有序和有效的处置,并在处置过程中有效维持特定关键功能的持续运营,避免引发系你們會發現你們统性风险。

                D-SII应按照本办法要求和自身风险状况制定处置计划。

                第三十三条   (要求)D-SII处置计划应包括但不限于以下内容:

                (一)实质性财务困境或经营失败的判断标准;

                (二)制定合理的处置【策略;

                (三)为确沒想到他身上竟然會有天使一族保顺利处置所需要的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息;

                (四)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议;

                (五)信息系统︾的评估。

                D-SII按照本办法要求向中国保监会提交处置计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十四条   (更新) D-SII应每年更新处置计划,并将更新结果报送中国保监会。

                第三章 监管与信息披露

                第三∏十五条   (D-SII评定)中国保监会根据本办法和有关监管规定,建立D-SII评定机制,制定D-SII评定标准,每年评定和更新D-SII名单,具体评定办法由中国保监会另行制定。

                第√三十六条   (检查评估)中国保监会感受著體內澎湃对D-SII风险状况、落呼实本办法情况Ψ 、相关风险管理计划制定和实施情况等进貴賓(第四更)行检查和评估,并◤将评估结果作为给予监管便利或实施监管措施的重要依据。

                第三十七条※   (监管协调)中国保监会作为D-SII的主监管机构,牵头建立危机管理领清水不由低喝一聲导小组,必要时可邀请中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等其他△相关机构共同开展可▆处置性评估、采取相应的监管与处置措施。

                第三十八条   (监管措施)中国保监会感受著體內澎湃对未有效执■行本办法和相关政聲音也異常凝重策指引,以及未有效建立和执〓行相关风险管理计划的D-SII,可以要求其进行整改,并在必要时依法他們兩個采取相应的监管措施。

                第三十九№条   (监管措施)中国保监会有权根据D-SII的风险状况和风险〗管理情况对D-SII提出额外的资本要求,使D-SII拥有更高死死的损失吸收能力,额外资本要求由中国保监会另行制定。

                第四十条    (监管措施)中国保监会有轟隆隆猛然权根据国内保险业系统性风险【水平变化和监管需要,针对系ω 统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处既然如此置计划等提出新的标准和要求,并要求D-SII进行修订。

                第四】十一条   (国际监管沟通紅色爪影頓時被斬碎)中国保监会加强与国际监管组@ 织和境外监管机构的沟通协调,建和劍無生之間立健全合作机制,加强对D-SII境外机↑构的监管。

                第四十二条   (监管报送)D-SII应定期向中国保监会报送本办法◎要求的各项风险管理计划和相关材料, 包括并不限于系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划、评定D-SII所需数据和资〖料。

                第四十三︾条   (公众披露)中国保监会每年定期向社会公布D-SII名单。

                第四章 附则

                第四十四条   (参照适用)对于国际保险监督官协会认定的〗全球系统重要性保险机融合了构在中国境内设立的保险机构,中国保监会可以参照本办法※提出相应的监管感覺要求。

                第四十五条   (解释权)本办法由中国保监会负责解释◥和修订。

                第四十々六条   (生效日期)本办法自【】年【】月【】日起施行。

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                责任编辑:韩昊辰
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